Consulente finanziario a Milano
Quando il patrimonio cresce, spesso cresce anche la complessità delle decisioni.
Investimenti distribuiti tra più intermediari, nuova liquidità da gestire, esigenze familiari, previdenza, protezione e progetti professionali possono iniziare a richiedere una visione più coordinata.
Affianco privati, famiglie, professionisti e imprenditori nella pianificazione e gestione del patrimonio, partendo dalla situazione attuale, dagli obiettivi e dalle priorità personali.
Primo incontro conoscitivo e senza impegno.
Quando il patrimonio diventa più complesso, gestire ogni scelta separatamente può non essere sufficiente.
Non è necessario che esista un problema evidente.
Spesso l'esigenza nasce semplicemente dal fatto che patrimonio, famiglia e progetti sono cambiati nel tempo, mentre gli investimenti sono rimasti organizzati secondo logiche nate in momenti diversi.
Hai una nuova liquidità da gestire
La vendita di un immobile o di un'azienda, un'eredità, un bonus importante o altra liquidità straordinaria richiedono prima di tutto di capire quale ruolo attribuire a quelle risorse.
Il patrimonio è distribuito tra più intermediari
Conti, fondi, titoli, polizze e investimenti costruiti negli anni possono risultare singolarmente validi ma non necessariamente coordinati tra loro.
Vuoi una seconda lettura della situazione attuale
Anche quando esiste già una banca o un consulente, può essere utile verificare struttura, rischi, costi, concentrazioni e coerenza complessiva del patrimonio.
La tua situazione personale o professionale è cambiata
Carriera, impresa, famiglia, pensione o nuovi progetti possono rendere necessario rivedere decisioni prese anni prima.
Prima degli strumenti viene la situazione complessiva.
Il mio lavoro non parte dalla ricerca del fondo, dell'ETF o dell'obbligazione del momento.
Prima voglio capire:
- come è composto oggi il patrimonio;
- quali obiettivi deve finanziare;
- quanta liquidità deve rimanere disponibile;
- quali sono gli orizzonti temporali;
- quale rischio è realmente sostenibile;
- quali esigenze personali, familiari o professionali devono essere considerate.
Solo dopo queste risposte ha senso valutare le soluzioni finanziarie più coerenti con il percorso definito.
Gli strumenti sono una conseguenza della strategia, non il punto di partenza.
Un percorso costruito per fare ordine e dare continuità alle decisioni.
- 01
Analisi
Partiamo dal patrimonio esistente, dalla liquidità, dagli investimenti, dagli obiettivi e dalle eventuali criticità.
- 02
Strategia
Definiamo priorità, tempi e livello di rischio coerente con la situazione personale.
- 03
Implementazione
Valutiamo le soluzioni disponibili nell'ambito dei servizi e dell'offerta BNL BNP Paribas ritenute coerenti con il percorso condiviso.
- 04
Monitoraggio
La strategia viene verificata nel tempo e aggiornata quando cambiano patrimonio, mercati, esigenze o progetti.
Patrimonio, famiglia e attività professionale sono spesso collegati.
Per un professionista, un manager o un imprenditore, le decisioni finanziarie personali possono intrecciarsi con esigenze previdenziali, assicurative, creditizie, familiari e successorie.
Il mio ruolo è mantenere una visione d'insieme e, quando necessario, attivare le competenze specialistiche disponibili nell'ambito di BNL BNP Paribas e coordinarmi con gli altri professionisti coinvolti nella situazione del cliente.
- Investimenti
- Previdenza
- Protezione
- Credito
- Pianificazione patrimoniale e successoria
Un riferimento personale, con il supporto di una struttura più ampia.
Opero come Consulente Finanziario abilitato all'offerta fuori sede con mandato di agenzia BNL BNP Paribas.
A Milano è possibile organizzare incontri in presenza, anche presso la sede BNL BNP Paribas di Torre Diamante, oppure utilizzare modalità da remoto quando più comode per il cliente.
La relazione resta personale e continuativa, con la possibilità di fare leva sulle competenze e sui servizi specialistici della Banca e del Gruppo quando le esigenze lo richiedono.
La parola ai clienti.
Molto apprezzata la precisione e le raccomandazioni relative alla distribuzione ed alla diversificazione della gestione, nonché sorpreso per i risultati raggiunti. Dott. Gatti la ringrazio molto e condivido questa mia per ringraziare il suo operato.
Domenico C.Recensione Google · 4 mesi faPersona giovane ma con ottime capacità. Da subito mi sono sentita coccolata ed accompagnata in un mondo a me ignoto con ottimi risultati. Grazie.
Graziella C.Recensione Google · 4 mesi faSerio, disponibile e competente. Visto l'argomento non è poco. Grazie!
Mirko PatrunoRecensione Google · 4 mesi faPersona estremamente competente e preparata, trova sempre la soluzione più adatta alle tue esigenze. Consiglio vivamente!
Marco PorroRecensione Google · 4 mesi fa
Domande frequenti
- Posso chiederti una revisione anche se ho già investimenti presso un'altra banca?
- Sì. Il primo confronto può partire proprio dall'analisi della situazione esistente, per comprenderne struttura, rischi, costi e coerenza con i tuoi obiettivi. Un'analisi non implica automaticamente la necessità di modificare ciò che già possiedi.
- Ho ricevuto una somma importante. Devo investirla subito?
- Non necessariamente. Prima di scegliere gli strumenti è utile capire quanta liquidità mantenere disponibile, quali obiettivi finanziare e quale orizzonte temporale attribuire alle diverse risorse.
- Ti occupi soltanto di investimenti?
- No. La pianificazione può comprendere, in funzione delle esigenze del cliente, investimenti, previdenza, protezione patrimoniale e familiare, esigenze creditizie e temi collegati alla pianificazione successoria.
- Dove possiamo incontrarci a Milano?
- Gli incontri possono essere organizzati in presenza a Milano, anche presso la sede BNL BNP Paribas di Torre Diamante, oppure da remoto.
- Il primo incontro comporta qualche impegno?
- No. Il primo incontro è conoscitivo e serve innanzitutto a comprendere la situazione, le esigenze e valutare se esistano i presupposti per approfondire insieme.
Vuoi fare il punto sulla tua situazione patrimoniale?
Non serve avere già deciso cosa cambiare. Il primo passo può essere semplicemente mettere ordine nella situazione attuale e capire quali aspetti meritano maggiore attenzione.
Milano | Primo incontro conoscitivo e senza impegno.