Investimenti
Portafogli diversificati e multi-asset, costruiti su orizzonte temporale, profilo di rischio e obiettivi personali.
Servizi
Sei aree di consulenza, un'unica regia.
Un approccio integrato che considera tutte le dimensioni del tuo patrimonio. Selezioniamo insieme le soluzioni della piattaforma BNL BNP Paribas e dei migliori partner, mantenendo trasparenza su costi e rischi.
Pianificazione finanziaria
Una mappa chiara di entrate, uscite e capitali per allineare le tue scelte ai progetti di vita.
Protezione
Soluzioni assicurative per tutelare il reddito, la salute e la famiglia da imprevisti.
Previdenza
Costruzione e ottimizzazione della pensione integrativa con un occhio alla fiscalità.
Consulenza per imprese
Gestione della liquidità aziendale, linee di credito e finanziamenti, welfare per dipendenti e protezione del key man.
Pianificazione successoria
Strumenti per il passaggio generazionale efficiente, dal punto di vista civilistico e fiscale.
Un percorso in quattro tappe.
- 01
Conoscenza
Incontro conoscitivo, gratuito e senza impegno.
- 02
Analisi
Fotografia del patrimonio attuale e degli obiettivi.
- 03
Proposta
Una strategia documentata, chiara e personalizzata.
- 04
Monitoraggio
Revisioni periodiche per aggiornare il piano nel tempo.
FAQ
Le domande più frequenti.
Le risposte alle domande che ricevo più spesso in fase di primo incontro.
- Sei obbligato a collocare prodotti di BNL BNP Paribas?
- No, lavoro in architettura aperta e posso collocare i prodotti che ritengo più adeguati per il cliente.
- Come funziona la remunerazione della consulenza?
- Lavoro con due sistemi: il primo prevede una retrocessione sul costo dei prodotti finanziari, il secondo prevede il pagamento di una parcella e la possibilità di scegliere qualsiasi strumento disponibile sul mercato.
- Qual è la differenza rispetto al consulente della mia banca?
- La differenza principale è che nessuno mi dice cosa collocare ai miei clienti a causa di budget di filiale: i prodotti suggeriti sono liberi da quel tipo di conflitto di interessi.
- Qual è la tua area di attività?
- Lavoro principalmente su Milano e Monza, ma essendo consulente finanziario abilitato all'offerta fuori sede posso recarmi anche presso il domicilio del cliente, oltre che sfruttare tutta la rete di filiali di BNL BNP Paribas.
- Come viene seguito il cliente dopo la fase iniziale?
- Controllo le posizioni dei miei clienti periodicamente, inviando loro un report e dei suggerimenti qualora ritenga che si possano effettuare delle migliorie.