Pianificazione finanziaria e patrimoniale
Analisi della situazione complessiva, definizione degli obiettivi e costruzione di una strategia che dia un ruolo preciso alle diverse componenti del patrimonio.
Servizi
Un approccio patrimoniale, non una somma di prodotti.
La consulenza parte dalla comprensione della situazione complessiva e si sviluppa attraverso pianificazione, investimenti, previdenza e protezione, con un monitoraggio continuativo nel tempo. Richiedi un primo confronto gratuito.
DA DOVE PARTIAMO
Prima degli strumenti
Prima di parlare di investimenti voglio capire la situazione attuale, gli obiettivi, l'orizzonte temporale, il rischio sostenibile e le ragioni delle scelte già effettuate.
È da queste informazioni che nasce una strategia patrimoniale coerente.
Investimenti e revisione del portafoglio
Analisi degli investimenti già presenti e costruzione di portafogli coerenti con obiettivi, orizzonte temporale e profilo di rischio. La selezione degli strumenti avviene nell'ambito dell'offerta e del modello di consulenza di BNL BNP Paribas, attraverso un'architettura di investimento aperta e multi-brand.
Previdenza
Analisi della posizione previdenziale e valutazione delle scelte utili a costruire nel tempo un'integrazione della pensione futura.
Approfondisci: guida alla destinazione del TFR →Protezione patrimoniale e familiare
Valutazione dei principali rischi che possono incidere sul patrimonio, sul reddito e sulla stabilità economica della famiglia.
Pianificazione successoria
Analisi degli obiettivi legati al trasferimento del patrimonio e coordinamento delle scelte finanziarie con gli aspetti successori. Quando necessario, il percorso può richiedere il coinvolgimento di professionisti qualificati per gli aspetti legali e fiscali.
Quando può essere utile
Situazioni diverse, esigenze diverse.
- Hai liquidità che non sai come organizzare.
- Possiedi investimenti costruiti nel tempo e vuoi capire se sono ancora coerenti.
- Hai rapporti con più intermediari e manca una visione complessiva.
- Hai ricevuto o stai per ricevere una somma importante.
- Vuoi costruire una previdenza complementare.
- Vuoi iniziare a pianificare il trasferimento futuro del patrimonio.
Un percorso in tre tappe
- 01
Analisi
Ricostruiamo la situazione attuale e definiamo priorità e obiettivi.
- 02
Strategia
Valutiamo le possibili soluzioni e costruiamo un percorso coerente.
- 03
Monitoraggio
Verifichiamo nel tempo l'evoluzione del patrimonio e adeguiamo la strategia quando necessario.
Vuoi capire da dove partire?
Il primo incontro serve a ricostruire la situazione attuale, comprendere le priorità e valutare se esistono i presupposti per un percorso di consulenza.
FAQ
Le domande più frequenti.
Le risposte alle domande che ricevo più spesso in fase di primo incontro.
- Sei obbligato a proporre esclusivamente prodotti BNL BNP Paribas?
No. Il modello Wealth Advisory Partner opera in architettura aperta e consente di valutare soluzioni e strumenti di diverse case di investimento, nell'ambito della gamma e dei servizi messi a disposizione da BNL BNP Paribas.
Le raccomandazioni vengono formulate tenendo conto della situazione del cliente, dei suoi obiettivi, dell'orizzonte temporale e del profilo di rischio, secondo le regole di adeguatezza previste dal servizio di consulenza.
- La consulenza è indipendente?
Il servizio di consulenza in materia di investimenti prestato da BNL BNP Paribas è erogato su base non indipendente.
Il modello Wealth Advisory Partner opera tuttavia in architettura aperta, attraverso una gamma ampia e multi-brand di strumenti e soluzioni. BNL descrive questo modello come finalizzato anche a mitigare i possibili conflitti di interesse.
Costi, incentivi e caratteristiche del servizio sono rappresentati nella documentazione prevista dalla normativa e dalla Banca.
- Come funziona la remunerazione della consulenza?
Dipende dal servizio e dagli strumenti utilizzati.
In alcuni casi BNL BNP Paribas può ricevere incentivi o retrocessioni connessi ai prodotti finanziari; in altri può essere prevista una commissione specifica per il servizio di consulenza sottoscritto dal cliente.
Costi, oneri ed eventuali incentivi vengono rappresentati nella documentazione prevista per il prodotto o servizio interessato, così da consentire al cliente di valutarne consapevolmente caratteristiche e impatto complessivo.
- Qual è la differenza rispetto al consulente della mia banca?
Non considero la consulenza Wealth Advisory Partner in contrapposizione alla banca: opero io stesso con mandato BNL BNP Paribas.
Il modello con cui lavoro si basa su una relazione personale continuativa, un'analisi complessiva della situazione patrimoniale e l'accesso a un'architettura di investimento aperta e multi-brand.
L'obiettivo è partire dagli obiettivi, dalle esigenze e dal patrimonio complessivo del cliente per costruire una strategia coerente nel tempo, anziché concentrare la relazione sulla singola operazione finanziaria.
- Qual è la tua area di attività?
Lavoro principalmente tra Milano e Monza.
Posso ricevere in presenza presso il mio ufficio di Milano e, in qualità di consulente finanziario abilitato all'offerta fuori sede, posso incontrare il cliente anche presso il suo domicilio o la sua azienda, nel rispetto delle modalità previste.
È inoltre possibile svolgere gli incontri a distanza, quando compatibile con le esigenze del cliente e con il servizio utilizzato.
- Come viene seguito il cliente dopo la fase iniziale?
La relazione non termina con la costruzione iniziale del portafoglio.
In funzione del servizio sottoscritto e delle esigenze del cliente, sono previsti momenti periodici di confronto per verificare l'andamento della situazione patrimoniale, l'eventuale evoluzione degli obiettivi e la coerenza della strategia nel tempo.
Quando emergono cambiamenti rilevanti nella situazione personale, finanziaria o negli obiettivi del cliente, valutiamo insieme se sia opportuno aggiornare il percorso impostato.